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Conseiller clientèle multicanal en banque et assurance

DUREE ET FORMAT DU PROGRAMME
15 semaines de cours sur un an. Le programme est proposé en alternance (contrat de professionnalisation, d'apprentissage ou stage alterné).

LANGUE
Les cours sont dispensés en français.

NIVEAU D'ADMISSION
Bac+2

NIVEAU DE SORTIE
Equivalent Bac+3. Titre de niveau  6 « Conseiller clientèle multicanal en banque et assurance » enregistré au Répertoire des Certifications Professionnelles (RNCP) - Fiche 32059


Vous souhaitez évoluer rapidement dans le domaine de la banque-assurance et saisir les opportunités d’une activité dans un contexte multicanal ? Grenoble Ecole de Management (GEM) s’associe à des centres de formation sélectionnés avec soin pour vous proposer un cursus dédié aux métiers du conseil, de la vente et de la promotion des produits et services financiers, bancaires et d’assurance en contexte multicanal. C'est le centre de formation agréé qui dispense le programme selon la grille pédagogique fournie par GEM ; c’est GEM qui délivre le titre et garantit sa validité.

Centres agréés dispensant la formation Conseiller clientèle multicanal en banque et assurance :

carte des centres CCMBA

• Maitriser l’action de conseil en produits bancaires, financiers et d’assurance auprès d'une clientèle de particuliers comme de professionnels.

• Conjuguer quotidiennement le 100% multicanal et une relation 100% humaine.

• Mener les interactions de conseils et de promotion commerciale en contexte multicanal.

• Participer à la prévention des risques et au suivi de la conformité liés à son portefeuille clients.

• Développer une capacité d’animation d’équipe.

Gestion de la relation client en contexte multicanal

  • Environnement concurrentiel et stratégie marketing
  • Marketing des services bancaires et assurances dont multicanal
  • Négociation-Vente dont challenge
  • Communication digitale
  • Prospection digitale

Gestion de l’environnement réglementaire de la relation client

  • Reporting
  • L’entreprise bancaire et son environnement
  • La gestion du risque au niveau de l’établissement
  • Risques opérationnels
  • Risques de non-conformité
  • Systèmes d'information

Elaboration du conseil bancaire niveau 1

  • Les produits d’épargne réglementés de base
  • Approche du statut familial juridique et fiscal
  • Risques clients opérationnels et risques procédures multicanal
  • Contexte économique (croissance) et monétaire (taux d’intérêt BC) et politique (fiscalité des particuliers)

Elaboration du conseil bancaire niveau 2

  • Produits d’épargne réglementés et d’épargne financière (Sicav, PEA, actions, obligations, produits dérivés, assurance vie)
  • Question de caution

Compréhension de la situation propre du client (hors salarié)

  • Analyse et lecture d’un compte d’entreprise (compta-finance)
  • Enjeux d’un produit en situation professionnelle complexe (juridique, fiscalité, fiscalité succession, statut activité, risques associés)
  • Analyse économique de marchés financiers

Animation d’une équipe commerciale

  • Animation des équipes commerciales
  • Conduite de changements
  • Accompagnement - Formation

Préparation à la certification AMF

Total : 533 heures

Alternance

La formation s'effectue en alternance (35h/semaine), au rythme de 2 jours en centre de formation puis 3 jours en entreprise. L'entreprise vous accueillera, selon sa préférence, dans le cadre d'un contrat d'apprentissage, de professionnalisation, ou d'une convention de stage alterné. Vous serez accompagné(e) par un tuteur école et par un tuteur au sein de l’entreprise. Dans le cadre d'un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation, vos frais de scolarité sont pris en charge (voir modalités sur le portail de l'alternance).

Pédagogie

Vous accédez à une formation de haut niveau alliant cours théoriques et travaux dirigés par des enseignants et des professionnels. Elle sera complétée par le MOOC « Epargner et investir » et par la préparation de la certification AMF.

Évaluation

• Tous les modules sont évalués en contrôle continu. L'application des savoirs et des compétences est testée dans le cadre de 4 études de cas nationales, d'un business game et d'un challenge Négociation-Vente.

• Passage de la certification AMF, examen de référence de l'univers financier.

• L'année se termine sur un projet de fin d’études, avec rédaction d'un mémoire et soutenance devant un jury.

Cette formation vous permettra d’accéder à des fonctions comprenant :

  • La gestion et le développement d’un portefeuille clientèle,
  • La prise en charge de la relation client dans un univers multicanal,
  • L’application des techniques juridiques et règlementaires liées au secteur bancassurance.

Les compétences acquises vous permettront de vous différencier des profils plus « techniques » pour une évolution rapide au sein de l’entreprise.

Compétences visées

Au travers des enseignements dispensés et de votre investissement en entreprise, vous serez amené à maitriser un ensemble de compétences stratégiques et opérationnelles :

  • Compréhension de la situation propre du client (hors salarié)
  • Elaboration du conseil particulier
  • Elaboration du conseil professionnel
  • Gestion de la relation client en contexte multicanal
  • Gestion de l’environnement règlementaire et de la relation client
  • Animation d’équipe en contexte multicanal

Retrouvez le détail des compétences que ce programme vise à développer sur France Compétences en recherchant la fiche n°32059

Ce programme s’adresse aux titulaires d’un Bac+2 désireux de progresser rapidement vers un poste au sein du secteur de la banque et/ou de l’assurance. L'admission se fait auprès du centre de formation agréé de votre choix, sur dossier de candidature, test écrit et entretien de motivation individuel.

Liste des centres dispensant la formation